<optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup><optgroup id="algw8"></optgroup>
<center id="algw8"></center>
  • <menuitem id="algw8"></menuitem>
  • <dl id="algw8"><ins id="algw8"></ins></dl>
  • <sup id="algw8"><menu id="algw8"></menu></sup>
  • <div id="algw8"><s id="algw8"><strong id="algw8"></strong></s></div>
    <sup id="algw8"><menu id="algw8"></menu></sup>
  • <center id="algw8"><div id="algw8"></div></center>
    <optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup>
    <optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup>
    <center id="algw8"><div id="algw8"></div></center>
  • 市場研判

    中期策略:震蕩筑底 短期策略:高拋低吸 市場情緒:人氣漸暖 倉位控制:約50%
    您的位置: > 新聞 > 理財指南 >
    又一起套路貸 6萬多人被騙2.9億
    時間:2019-07-02 13:46 來源:券商中國 作者:未知 點擊:
    【6萬多人被騙2.9億 惡意催債致2人自殺 又一起瘋狂套路貸!套路貸常見這五大手法】7月1日,浙江紹興判決一個套路貸團伙。該犯罪團伙憑網絡高利貸生意,短短兩年,使6萬余人先后被騙,4.3萬余人遭敲詐勒索,20余萬條公民個人信息遭遇泄露,涉案金額達2.9億余元,并造成了兩名被害人自殺。由于性質惡劣,套路貸已是監管部門明確嚴厲打擊的經濟犯罪行為,如此明顯的“套路人”的借貸行為,為何還會屢屢有人中招、屢禁不絕?

      7月1日,浙江紹興判決一個套路貸團伙。該犯罪團伙憑網絡高利貸生意,短短兩年,使6萬余人先后被騙,4.3萬余人遭敲詐勒索,20余萬條公民個人信息遭遇泄露,涉案金額達2.9億余元,并造成了兩名被害人自殺。

      由于性質惡劣,套路貸已是監管部門明確嚴厲打擊的經濟犯罪行為,如此明顯的“套路人”的借貸行為,為何還會屢屢有人中招、屢禁不絕?

     

      6萬余人被騙2.9億,惡意催債致死2人

      據新華社報道,7月1日,紹興市中級人民法院對以陳某某為首的惡勢力犯罪集團進行了集體宣判,首要分子陳某某被判處無期徒刑。

      這個團伙訂立虛高借據、軟暴力催收、購買個人信息實施犯罪……6萬余人先后被騙,4.3萬余人遭敲詐勒索,20余萬條公民個人信息遭遇泄露,涉案金額達2.9億余元,并造成了兩名被害人自殺的嚴重后果。

      2018年8月,該案被確定為浙江省掃黑辦督辦案件。7月1日,經紹興中院審理查明:

      2016年初,該案首要分子陳某某開始從事網絡高利貸生意,逐漸摸索出一條在線審核、打欠條、放款、催收的完整放貸流程,并先后開發了“米房”“壹周金”兩套借貸平臺。隨著“客戶”越來越多,2016年3月,陳某某注冊成立了浙江感恩投資信息咨詢有限公司,開始“單干”。

      該公司內部設話務部、審核部、財務部、催收部,各部門分工明確。該公司利用平臺開展“業務”過程中,以“押金”“公司規矩”等理由要求被害人在“米房”“壹周金”等平臺簽訂虛高電子“借貸”協議,將“借款”金額的首期“利息”扣除后發放給被害人。

      之后通過短期內支付高額“利息”“展期費”;提高“借款”額度后,繼續簽訂金額更大的虛高“借款”協議等方式,不斷惡意壘高“債務”,騙取被害人財產。

      通過上述手段,該犯罪集團共騙取6萬多名被害人合計人民幣2.9億余元,扣除本金后實際騙得1.4億余元。在追討“債務”過程中,該組織不斷通過辱罵、威脅、恐嚇、發送附有被害人頭像的淫穢侮辱短信或圖片等方式催收,造成兩名被害人自殺(其中一人死亡)的嚴重后果。

      法院審理后認為,隨著犯罪行為的不斷升級,以陳某某為首要分子,被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人為重要成員,話務部、審核部、財務部、催收部等部門成員組成的惡勢力犯罪集團逐步形成。

      紹興市中級人民法院一審判處被告人陳某某犯詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪,數罪并罰,決定執行無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產,罰金人民幣650萬元;判處曹某某等其余16人有期徒刑10年至1年5個月不等,并處罰金。

      為何屢禁不絕?多地嚴厲打擊“套路貸”

      自去年年初,多部門聯合執法的處置非法集資部際聯席會議(擴大會議)在京召開后,明顯看到,全國多地打擊非法集資專項行動、多家非法互金平臺爆雷被查等密集見諸報端。

      近年來,多地嚴厲打擊“套路貸”,持續執法高壓態勢。

      今年2月26日,公安部在北京召開新聞發布會,發布了全國打擊“套路貸”新型黑惡勢力犯罪的相關情況,數據顯示,截止目前,全國公安機關共打掉“套路貸”非法團伙1664個,共破獲惡意放貸、敲詐勒索、虛假訴訟等相關案件共計21624起,抓獲犯罪嫌疑人16349人,并查封涉案資產35.3億元。

      今年6月26日,上海警方公告,今年以來,針對嚴重侵害市民群眾人身財產安全的“套路貸”違法犯罪活動,上海公安機關始終堅持“打早打小、露頭就打”的原則,出重拳、下重手,共搗毀“套路貸”犯罪團伙68個,挽回市民群眾損失1.6億余元(人民幣)。特別是6月份以來,全市公安機關啟動了為期一年的嚴厲打擊“套路貸”犯罪專項行動,針對“套路貸”作案手法“變異”情況,深度經營打擊。

      今年上半年以來,黑龍江全省法院一審審結的黑惡勢力犯罪案件中,涉“套路貸”、非法高利放貸等金融領域案件的數量占全部結案數的10%左右。

      今年6月18日,江蘇省高級人民法院公告稱,為加強全省民間借貸案件的審查甄別,依法懲處“套路貸”違法犯罪,推動“掃黑除惡”專項斗爭深入開展,維護金融秩序和社會穩定。6月18日,江蘇省高級人民法院、江蘇省人民檢察院、江蘇省公安廳共同制定了《關于建立健全嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪溝通協調機制的意見》(以下簡稱《意見》),明確提出建立疑似職業放貸人名錄制度,實現信息共享各基層人民法院要根據自身實際,建立疑似職業放貸人名錄制度,加強對疑似職業放貸人或其實際控制的關聯關系人起訴的民間借貸案件的審查。

      警惕!“套路貸”常見五大手法

      所謂“套路貸”,按公檢法部門的定義,可以理解為,假借民間借貸之名,通過“虛增債務”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”“虛假訴訟”等手段,達到非法占有他人財產的目的。

      針對市場存在的套路貸亂象,今年4月,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合印發的《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》揭露了套路貸的幾種常見的犯罪手法,常見有:

      (1) 制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳,以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款,繼而以“保證金”“行規”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認識簽訂金額虛高的“借貸”協議或相關協議。有的犯罪嫌疑人、被告人還會以被害人先前借貸違約等理由,迫使對方簽訂金額虛高的“借貸”協議或相關協議。

      (2) 制造資金走賬流水等虛假給付事實。犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶,制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡,隨后便采取各種手段將其中全部或者部分資金收回,被害人實際上并未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。

      (3) 故意制造違約或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、制造還款障礙等方式,故意造成被害人違約,或者通過肆意認定違約,強行要求被害人償還虛假債務。

      (4) 惡意壘高借款金額。當被害人無力償還時,有的犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議或相關協議,通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”。

      (5) 軟硬兼施“索債”。在被害人未償還虛高“借款”的情況下,犯罪嫌疑人、被告人借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關系人索取“債務”。

      券商記者也曾在之前的報道中梳理過“套路貸”的六大常見的作案“程序”:

      1、以“小額貸款公司”名義招攬生意,實際公司不具備金融資質;

      2、簽空白合同或者陰陽合同。受害人往往因合同內容太多又急于用錢并不會仔細閱讀合同內容,嫌疑人隨后可以在合同上隨意添加內容,包括出借人、借款時間、利息額度等重要條款;

      3、除合同外,嫌疑人要求被害人簽一些法律文書,比如房產抵押合同、房產買賣委托書、房屋租賃合同。此外,嫌疑人會先把貸款金額全部轉給借款人,然后讓借款人取錢,形成“銀行流水與借款合同一致”的證據。但事后借款人需將錢還給嫌疑人;

      4、單方面認定違約或故意制造違約,即使借款人想要主動還款,也可能無法聯系到嫌疑人直到合同期時間到,嫌疑人單方面說借款人違約,并要求對方付違約金;

      5、惡意壘高借款金額:在借款人無法按期償還欠款,嫌疑人就將借款人介紹給其他公司借錢來還賬;

      6、最后一步,利用之前簽署的合同以及銀行流水等向法院提起訴訟或通過電話向借款人以及其家人施壓。

      公安部門以及網貸業內人士呼吁,若遇到利率過高、高額罰息、利滾利等霸王條款等一定要謹慎對待。在校大學生、剛入職的年輕人、低收入的老人切記不要輕易向灰色違規機構借錢,一旦發現問題一定要及時報警。

      思考:僅靠監管打擊,“套路貸”飛刀難禁絕

      “套路貸”案例頻繁曝光在大眾面前,某種程度上也是一種大眾普及金融風險教育。畢竟,民間金融治亂祛疾中,民眾自身的風險警示、免疫能力提升也是重要一環。

      由于性質惡劣,套路貸已是監管部門明確嚴厲打擊的經濟犯罪行為,如此明顯的“套路人”的借貸行為,為何還會屢屢有人中招、屢禁不絕?

      不僅僅套路貸,若稍加留意會發現,近來各類非法集資平臺爆雷被查的案例也非常多,尤其是部分平臺,盡管明明稍加辨別就能發現漏洞百出,卻仍屢屢有人中招。

      這類民間金融騙局、欺詐亂象多發,簡單歸結為個案的原因,肯定不具備說服力。

      很多人沒注意到的是,近三年來,社會民間資金借貸行為呈現出明顯活躍上升的態勢,宏觀社會經濟形勢的變化、城鎮化、智能手機普及等帶來的超前消費訴求,導致短期資金拆借需求明顯增多,這直接帶來了各類網貸平臺蓬勃發展、銀行信用卡消費信貸規模大增。

      即使是有備案登記的合法從事民間小額借貸的公司,截至去年末,全國已有八千余家,從業人數將超過10萬人。

      民間資金拆借如此活躍,必然伴生出一些游走在合法合規邊緣的非法借貸行為。尤其是像套路貸這種,隱蔽性強、手法層出不窮,多披著正常民間資金拆借的外套,誘使一些借款人不明就里、簽下借款合同進入圈套。

      而且,他們還多是成組織化的團伙作案、手法老練,借款人選擇向貸款公司借錢,多半是著急用錢、病急投醫,再面對層出不窮的套路,自然防不勝防;更別提一些在校學生,社會經驗和風險甄別能力不足,更容易被套路。

      民間灰色金融尤其是非法借貸行為往往牽涉人群廣、利益鏈條復雜,這在之前也一向是監管難點痛點和各類經濟犯罪高發點,更何況近年來還往往還有跨地區、跨行業、交叉傳染等復雜新現象。

      近三年來民間借貸活躍度不斷上揚,借貸行為和平臺方多而雜,監管難免會跟不上。當前,各地對套路貸的打擊治理還是以成立專項行動的方式為主,發現一起、查處一起。說到底,還是主動監管難,難以從源頭去杜絕。這也要求民眾要在自己合理償還范圍內借貸,增強風險警示意識、提升免疫能力。



    微信掃一掃,關注您身邊的投資顧問——中方信富公眾號:中方信富(zfxf-bj)
    中方視點
    熱點推薦
    其他關注
    快乐12胆拖中奖规则
    <optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup><optgroup id="algw8"></optgroup>
    <center id="algw8"></center>
  • <menuitem id="algw8"></menuitem>
  • <dl id="algw8"><ins id="algw8"></ins></dl>
  • <sup id="algw8"><menu id="algw8"></menu></sup>
  • <div id="algw8"><s id="algw8"><strong id="algw8"></strong></s></div>
    <sup id="algw8"><menu id="algw8"></menu></sup>
  • <center id="algw8"><div id="algw8"></div></center>
    <optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup>
    <optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup>
    <center id="algw8"><div id="algw8"></div></center>
  • <optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup><optgroup id="algw8"></optgroup>
    <center id="algw8"></center>
  • <menuitem id="algw8"></menuitem>
  • <dl id="algw8"><ins id="algw8"></ins></dl>
  • <sup id="algw8"><menu id="algw8"></menu></sup>
  • <div id="algw8"><s id="algw8"><strong id="algw8"></strong></s></div>
    <sup id="algw8"><menu id="algw8"></menu></sup>
  • <center id="algw8"><div id="algw8"></div></center>
    <optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup>
    <optgroup id="algw8"><small id="algw8"></small></optgroup>
    <center id="algw8"><div id="algw8"></div></center>
  • 梦幻西游口袋精力赚钱 小仓奈奈番号 什么理财收益达到10% 135期香港六合彩 六合彩官网 犯法可以赚钱的事 云南十一选五 网上赚钱不是玩彩票的 韩国美女教你接吻 7m足球指数网 日本av片 理财收益要交营业税 成av人欧美大片 赚钱斗地主能提现 卖猪肉为什么不赚钱吗 四川金7乐开奖号码